# Уроки кризиса

Валерий Федорович Паульман

Уроки кризиса


С момента публикации моей статьи "Гримасы экономического кризиса" (см.журнал "Вестник аналитики" 2 за 2008 г. Института стратегических исследований и анализа, а также см. http://lit.lib.ru/p/paulxman_w_f/) прошло немногим больше, чем полгода. Пора подвести некоторые промежуточные итоги. Сбылись четыре главных прогноза. Во-первых, что пик кризиса придется на 2009-2100 гг., а в 2008 году он еще только будет набирать обороты, распространяясь вширь и вглубь. Во-вторых, что кризис из финансового постепенно превратиться в общеэкономический, охватывая также и сферу реального производства. В-третьих, что страны мира не заинтересованы в том, чтобы топить доллар и вообще экономику США, несмотря на острейшую конкуренцию, существующую между ними (вспомним хотя бы скандальное "дело Boeing - Airbus"). В-четвертых, что кризис затронет в той или иной мере все страны, включая Россию, несмотря на оптимистические заявления А.Кудрина о том, что она останется в бушующем мировом океане незыблемым островом стабильности.

Теперь уже вряд ли кто сомневается в том, что кризис будет длительным. Так на заседании консультативного делового совета АТЭС, состоявшемся в Лиме в ноябре 2008 года, было высказано мнение специалистов о том, что кризис может продлиться два года. Президент-председатель ВТБ А.Костин заявил: "Бизнес-сообщества считают, что кризис продлиться около двух лет. Я, когда сюда ехал, был настроен более оптимистично и предполагал, что кризис будет еще около полутора лет. Но, пообщавшись с коллегами, понимаю, что общее мнение состоит в том, что кризис продлится еще два года." (http:// news. mail.ru/politics/2188945/) "США ожидает рецессия. Она будет глубокой и довольно продолжительной. Выздоровление экономики начнется не раньше 2010 года", - отметил профессор Columbia University Джеффри Сакс

Подтверждением второго прогнозного вывода являются хотя бы данные о бедственном положении в автомобильной промышленности США, Европы и Японии, о снижении производства и уменьшении продажи автомобилей, что, само собой разумеется, вызывает спад и в смежных отраслях промышленности. На американском рынке снижение продаж автомобилей на 20-40 и более процентов - в порядке вещей. Рекорд падения продаж в ноябре 2008 года по сравнению с тем же периодом 2007 года принадлежит марке HUMMER - 63,9 процента. Если же обратиться к обобщающим макроэкономическим показателям, то в 2008 году ВВП США снизится на 0,5 процента. Об этом официально заявил представитель Белого дома Тони Фратто. На самом же деле положение в экономике США, судя по росту безработицы и по числу банкротств банков (уже "лопнуло" 25 банков против 3 в 2007 году, и каких банков!), обстоят значительно хуже. В США более 2 миллионов человек объявили о своем банкротстве. А в еврозоне, как сообщил в начале декабря Евростат, объем ВВП в третьем квартале снизился на 0,2 процента - впервые за последние 15 лет. Так что начавшаяся рецессия в реальном секторе - налицо.

В последний день прошедшего года финансовые эксперты США подвели итоги. Они считают, что эти двенадцать месяцев стали для страны, а также и для всего мира настоящим испытанием. "Событие, которое происходит раз в сто лет" - так нынешний финансовый кризис назвал экс-глава Федеральной резервной системы США Алан Гринспен. Общий объем списаний и убытков, которые понесли во всем мире финансовые компании, уверенно перевалил за триллион долларов. По неофициальным же данным, - намного больше. Например, только с итальянских бирж в день утекало по миллиарду евро.

Агентство "Фаст Сет" подсчитало, что примерно из 50 тысяч акций по всему миру подорожало к декабрю всего три тысячи. Из 100 ведущих компаний свободные деньги остались лишь у 29.

Никто иной, как глава ОЭСР Анхель Гурриа, объявил, что к 2010 году количество безработных, уволенных из-за мирового кризиса, может составить 25 миллионов человек. А ведь хорошо известно (даже не марксистам), что число безработных - безошибочный индикатор состояния капиталистической экономики.

В любой экономике существуют довольно устойчивые корреляционные связи. Так, начиная с XIX века, уровень добычи и продажи нефти и газа тесно связан с динамикой роста производства товаров и услуг. Аналогичная зависимость имеет место и в отношении некоторых других изделий (металлы, цемент, химические товары и т.д.). Если в результате экономического кризиса сокращаются объемы производства, то, естественно, падает и спрос на углеводородное топливо, сырье и материалы, снижаются цены на них, так как в течение определенного периода времени предложение на рынке превышает спрос. Например, цены на сырую нефть за короткий промежуток времени в 2008 году рухнули в четыре раза (почти 150 долларов баррель стоил еще летом, но потом 60, 50, 40...) Слова "спрос", "предложение" и "справедливость" в ОПЕК повторяли как заклинание - снова и снова. Но цены снижались. Впервые за много лет рынки, а точнее спекулянты, игнорировали решения картеля, потерявшего управление. А на 2009 год прогнозируется дальнейшее снижение цен до 25 долларов за баррель, что на 10 долларов ниже т.н. "технического уровня поддержки".

Поскольку в экономике, подверженной стихии рынка, все показатели взаимосвязаны, то возникает нередко явление "домино", т.е. приходит в действие цепочка причинно-следственных связей. К примеру, лихорадочное поведение главной мировой валюты - доллара - тотчас же сказывается на ценах и на многих национальных валютах. Горючего в огонь добавляют и спекулянты (доказано, что 80 процентов высокой цены на нефть - это итог биржевых спекуляций). Несмотря на огромные вливания финансовых ресурсов со стороны государств, банкротство следует за банкротством. В итоге растет безработица (только в ноябре в США было уволено 533 тысячи человек, а за сентябрь-ноябрь - 1256 тысяч). Естественным следствием роста безработицы является уменьшение доходов населения, отрицательно сказывающееся на платежеспособном спросе, что в свою очередь еще больше усугубляет ситуацию в экономике, сужая возможности сбыта товаров на внутреннем рынке.

Картину кризисного хаоса "украшают" не только проделки мелких спекулянтов, зарабатывающих себе денежки на хлеб насущный, но и крупные мошенники - настоящие акулы бизнеса, такие, как Б.Мэдофф - экс-глава знаменитой фондовой биржи Nasdag, который умудрился нанести ущерб клиентам своей гигантской финансовой пирамиды, исчисляемый в 50 миллиардов долларов (наверное, валютный спекулянт и неутомимый борец против всех разновидностей социализма господин Д.Сорос от зависти потерял сон и покой). В печати сообщалось, что потери нидерландского банка Fortis составили 1 миллиард евро, испанского банка BBVA (второго по величине в этой стране) оценивается в 300 миллионов евро, а британский HSBC лишился 1 миллиарда долларов и т.д. Недавно появилось также сообщение о проделках еще одного миллиардера, бывшего исполнительного директора компании-производителя микросхем Broadcom Г.Николаса, который обвиняется американскими властями не только в финансовых махинациях, но и в хранении и продаже наркотиков. Сегодня в сфере финансов преобладают спекулятивные операции, достигающие примерно 95 процентов от общей суммы сдело.

И вообще финансовый кризис значительно "подмочил" репутацию США, его бизнесменов и политиков, тесно связанных с ними общими интересами - заработать елико возможно большие барыши. В мире перестают пользоваться популярностью финансовые активы США: иностранные инвесторы все меньше покупают американских акций, корпоративных бондов и государственных облигаций. Рынкам ни в Европе, ни в США уже не помогают даже сниженные ставки центробанков. Так часто и так низко в рамках одного года ставку никогда не снижали. ЕЦБ до - 2%, ФРС - почти до нуля. Япония, Великобритания - все пошли на этот шаг, но реанимировать здоровье экономик так и не получилось. Участники рынка просто перестали доверять друг другу. Все оказались совершенно не готовы к тому, с какой скоростью люди стали выводить деньги. Больше всего пострадали инвестиционные банки, моментально лишившиеся средств крупных инвесторов и фондов. В итоге у банков не хватило ликвидности, чтобы остаться на плаву.

Экономист А.Байер высказал такое соображение, что после сдувания ипотечного, кредитного и сырьевого пузырей, раздувшихся после кризиса 2001 года, может произойти крах рынка долговых обязательств США, что может вызвать глобальную инфляцию. Такой вариант вполне возможен, хотя нельзя при этом недоучитывать возможности США. Экономика этой страны, производящая примерно 20 процентов мирового ВВП, но потребляющая в 2 раза больше, чем производит, давно вся в долгах, как в шелках. По оценке М.Хазина, суммарный (консолидированный) долг всех субъектов США (федеральное правительство, правительства штатов и муниципалитетов, корпорации и домохозяйства) составляет сегодня не менее 50 триллионов долларов, что примерно в 5 раз превышает объем ВВП страны. Недалеко от Таймс-сквер в Нью-Йорке показывают: на табло государственный долг США - больше десяти триллионов долларов (подчеркиваю -это только долг федерального правительства). Дефицит бюджета составляет не много - не мало, а триллион долларов. Говоря проще, США находятся на содержании у остального мира, или если быть совсем точным в формулировках, то государства мира дают возможность добровольно себя грабить, создавая большинству американцев возможность жировать за счет других граждан планеты, а также содержать самую могущественную армию мира. Отцы США и их последователи сумели убедить остальную наивную и доверчивую часть человечества, что именно американцы сумели реализовать лозунги Великой французской революции - свобода, равенство и братство. И сегодня Президент США Джордж Буш, не моргнув глазом, поучает жителей нашей планеты основным принципам этики, выдавая, например, "упреждающую" (слово-то какое придумали в Вашингтоне!) войну в Ираке за продвижение с помощью насилия свободы и демократии, уничтожая мимоходом величайшие ценности древней культуры, существовавшей тысячи лет назад на берегах Тигра и Евфрата. Как тут не вспомнить испанских конкистадоров, которые во имя христианства уничтожали цивилизацию, процветавшую столетиями в Латинской Америке! Правда, и иммигранты-европейцы, создававшие Великие Штаты Северной Америки, сумели отправить на тот свет около 30 миллионов "диких" аборигенов, согнав оставшихся живых в резервации. Словом, есть чему поучиться, борясь за демократию по американским стандартам!

ФРС активно осуществляла и до сих пор осуществляет эмиссию активов, или, другими словами, эмиссию долгов. Причем вся система, созданная в Бреттон-Вудсе в 1944 году, хотя и в откорректированном варианте после августа 1971 года, когда США отказались от конвертации долларов в золото, в лице МВФ и Международного банка до сих пор работает на ФРС США, что явно ненормально и ущемляет интересы других государств. В мире, благодаря кризису, крепнет убеждение, что Бреттон-Вудскую систему надо изменять, выводя ее из-под контроля одной сверхдержавы.

М.Хазин, анализируя создавшуюся ситуацию, пришел к следующему выводу: "Сегодня действующая мировая финансово-экономическая парадигма находится в состоянии кризиса - она находится на грани краха, предотвратить который невозможно." В качестве выхода из создавшегося положения он предлагает основываться на философии "христианского социализма". Я не думаю, чтобы руководители G-20, когда они соберуться на свой второй саммит весной 2009 года будут исходить из рекомендаций философской школы С.Булгакова и Центра общественных наук России под руководством Ю.Осипова. Вероятнее всего, они будут под нажимом развивающихся стран искать какой-то вариант компромисса, безусловно, учитывающий интересы США и глобального капитализма. Каждый, кто пожелает внимательно прочитать Декларацию саммита "Группы двадцати" по финансовым рынкам в мировой экономике, принятую 15 ноября 2008 года в Вашингтоне, может убедиться в том, что в ней подчеркнута важная роль таких институтов, как МВФ и Всемирного банка, в которых доминируют, повторяю, США. Эта Декларация оставляет незыблемой власть глобального мирового финансового капитала и по-существу сохраняет ведущую роль США, несмотря на то, что в структуре этих организаций несколько будет повышена роль чиновников из развивающихся стран (многие из которых и ранее работали в этих организациях). Например, президент Центрального банка Бразилии Энрике де-Кампос Мейреллис, игравший важную роль на встречах БРИК и G-20 в Вашингтоне, в действительности является одним из наиболее мощных финансовых дельцов Уолл-Стрита. Прежде чем согласиться с предложением Президента Бразилии Луисом Игнасио де Силва стать главой Центробанка Бразилии Энрике де-Кампос Мейреллис был генеральным директором Fleet Boston - одного из крупнейших банков США, который затем влился в Bank of America. А Дуввуру Суббаро - управляющий Резервным банком Индии - проработал десять лет (1994-2004) во Всемирном банке в Вашингтоне. И таких "троянских коней"американских финансовых кругов немало и в других странах (как сообщает пресса, они имеются и в России).

США, образно говоря, и впредь будут контролировать "мировой печатный денежный станок", т.е. эмиссию мировой валюты. Следовательно, они могут по своему усмотрению открывать или закрывать краны инвестиций, рулить финансовыми потоками. США, Евросоюз и Япония, которые доминируют сегодня в глобальной экономике, могут в любое время по взаимному согласованию откорректировать курсы своих национальных валют для поддержания мировой валютной системы в равновесном состоянии. Но такое возможно, само собой разумеется, только до тех пор, пока эта тройка господствует на глобальных рынках.

Что же касается России, то заявления как лидеров страны, так и крупных государственных чиновников, не говоря уже об экспертах и журналистах становятся день ото дня все более реалистичными. Суровая действительность не дает повода для бравурного оптимизма, как это было несколько месяцев тому назад. Объем промышленного производства в России в ноябре сократился на 10,7 процента. Растет инфляция. А.Кудрин высказал предположение о том, что в 2009 году ожидается дефицит бюджета в 1,5-2,0 млрд. рублей. За 2008 год российские биржи потеряли 72,77%. Индекс РТС рухнул с 2296,56 пункта 9 января 2008 года до 625,42 пункта 30 декабря. Годовое падение индекса ММВБ оказалось чуть слабее - 67,6%: 9 января индекс находился на уровне 1906,86 пункта, а к 30 декабря упал до 617,83 пункта. Разница между максимальными значениями российских индексов в течение года, зафиксированными 19 мая, и минимальными 28 октября еще более впечатляет. Менее чем за полгода индекс РТС обрушился в 4,55 раза, с 2498,1 до 549,06 пункта, индекс ММВБ - в 3,98 раза, с 1966,32 до 493,61 пункта.

"2009 год будет самым трудным для российской и мировой экономики, - утверждает А.Кудрин, - Это будет самый худший год для экономики в послевоенное время." Словом, поворот за полгода на 180 градусов: от безмятежного оптимизма до панического пессимизма. Вряд ли это личная точка зрения министра финансов. Похоже, что у правительства РФ в начале 2008 года не было хорошо проработанного плана на случай кризисной ситуации на мировых рынках капитала и сырьевых ресурсов, от которых зависит наполнение бюджета страны.

Итак, что же нового можно разглядеть в пламени и дыму шестнадцатого по счету общемирового "взрыва созидательного разрушения", воспользовавшись образным выражением Й.Шумпетера?

Полагаю, что первой отличительной особенностью развивающегося кризиса является подтверждение прописной истины марксизма об объективной закономерности процесса обобществления капиталистической экономики, однако теперь уже не только в рамках отдельных национальных экономик, но и в глобальном масштабе.

Это выражается в том, что практически во всех странах, охваченных в той или иной мере мировым экономическим кризисом, проводится политика активного вмешательства государств в сектор частного бизнеса. Иначе и быть не может, ибо капитал - это коллективный продукт, создаваемый трудом всего общества, а не результат самодеятельности индивидуальных предпринимателей. Капиталистическое воспроизводство - это динамичная система и ее работоспособность напрямую зависит от государственного регулирования. При этом следует также четко различать функцию управления капиталом от функции владения им. В подтверждение вышесказанного отметим, что члены Европейского Союза выделили на стимулирование экономики 200 млрд. евро. Еще больше пришлось направить на спасение национальной экономики правительству США. 5 октября Президент США подписал т.н. план Полсона, предусматривающий выделение 700 млрд. долларов государственной корпорации, которая должна будет выкупать проблемные активы у банков. 25 ноября 2008 года в США было объявлено о намерении ФРС выделить дополнительно 800 млрд долларов в банковскую систему для "стимулирования розничного кредитования потребителей". Короче говоря, США, Великобритания и другие ведущие страны ОЭСР, невзирая на причитания поборников неограниченной свободы предпринимательства, начали проводить политику более жесткого государственного контроля за рынками, осуществлять национализацию банков и корпораций, находящихся на грани банкротств. Правительства при этом вынуждены были руководствоваться не только идеей сохранения костяка капиталистической системы, но и интересами тех слоев населения, которые оказались в трудном положении, т.е. интересами не только его величества Капитала, но и общества в целом. Как метко заметил Премьер-министр Великобритании Гордон Браун, "побеждает тот, кто первым меняет правила игры." Лидеры государств прекрасно понимали, когда шли на беспрецедентные меры вливания огромных средств в спасение тонущих банков и осуществления контроля за их деятельностью, что экономическая система их стран, да и всего глобального капитализма стояла на краю пропасти. Недаром из уст лидеров стран зазвучали фразы о солидарности, о недопустимости протекционистских мер, о дальнейшей либерализации мировой торговли и движения потоков капитала.

Еще один вывод, который логично вытекает из предыдущего, состоит в том, что потерпела полное фиаско идеология рыночного фундаментализма. Даже А.Гринспен, определявший долгое время ее финансовую политику, да и потоки капитала всей планеты, на слушании в Конгрессе вынужден был признаться в недееспособности идеологии саморегулирования рынка. Он сказал: "Я совершил ошибку, предполагая, что эгоистичные интересы организаций, в частности, банков и им подобных, таковы, что они как нельзя больше приспособлены защищать своих акционеров и их активы в компаниях." Глава Deutsche Bank Ж.Акерман заявил: "Я больше не верю в саморегулирование рынка." Президент Франции Н.Саркози вторит ему: "Идея всесильного и неподконтрольного рынка безумна...Саморегулирование завершено. Эпоха laisser faire окончена." Жестокая действительность кошмарных месяцев кризиса убедительно доказала полную иллюзорность (и даже видите ли безумие!) концепции "рейганизма" и "тэтчеризма", их основополагающей идеи о том, что компании финансового и реального секторов экономики могут успешно регулировать сами себя. Думаю, что теперь профессора, преподающие дисциплину под названием "Экономикс", не будут с пеной у рта доказывать студентам университетов о преимуществах саморегулирующегося рынка и о несостоятельности теории планирования, сознательного регулирования экономических процессов. Все-таки, оказывается, Великого кризиса 1930-х годов оказалось недостаточно, чтобы бизнес-сообщество и политики ведущих капиталистических стран наконец-то пришли к осознанию элементарной и тем не менее фундаментальной истины, которая является одним из краеугольных камней, образующих основу социалистической теории.

В-третьих, нельзя не отметить устойчивую тенденцию возвышения в мировой экономике влияния Китая и одновременно упадка США. Китай демонстрирует в условиях кризиса и трудностей с экспортом своих товаров высокие темпы роста народного хозяйства. Руководство Китая своевременно разработало меры по противодействию негативному влиянию кризиса на экономику своей страны. В частности, Председатель КНР Ху Цзиньтао обратил внимание всех органов управления на необходимость реализации разработанной программы интенсификации внутреннего потребления, активизации монетарной политики, дальнейшего реформирования модели экономического развития.

Китай в принципе может перевести свои долларовые активы в другие, более ценные, чем нанесет серьезный удар по финансовой системе США. Такой шаг, безусловно, изменил бы расстановку сил еще больше в пользу Китая. Однако, повторяю, позиции США пока довольно сильные и они, несмотря на все трудности, остаются по-прежнему мировым лидером глобального капитализма. В этом я вполне солидарен с Ф.Фукуямой, который в интервью российскому журналу The New Times 18 ноября 2008 года сказал, что текущий кризис "...это не конец капитализма. Я думаю, это конец "рейганизма"...Я думаю, что вероятность того, что США потеряют позицию мирового экономического лидера, очень мала." Конечно, от Ф.Фукуямы трудно было бы ожидать иного заявления, ибо для него капитализм - это вершина человеческой цивилизации, но в данном случае с его прогнозом можно согласиться, ибо он соответствует реальностям сегодняшнего дня. "Судный день" для мирового капитализма еще не наступил.

И все-таки, в-четвертых, все больше поступает информации, свидетельствующей о том, что в мире возрастающую поддержку в массах получают левые идеи. Такие неизбежные спутники экономического кризиса, как растущая безработица, снижение заработков и прибылей, банкротства банков, фондов и фирм, выселение из жилищ несостоятельных должников, взявших неподъемные кредиты, искусственно созданная нехватка продовольствия, рост преступности и другие "прелести" больного общества заставляют людей задуматься о жизнеспособности и правомерности существования экономической системы, лишающей людей чувства уверенности в будущем, как их самих, так и их детей и внуков, обрекающих миллиарды людей на нищету и голодное существование (этот факт лицемерно отмечен даже в "Декларации саммита "Группы двадцати" по финансовым рынкам в мировой экономике", принятой главами государств 15 ноября 2008 года). Люди с пониманием относятся к национализации прогоревших банков и корпораций, мерам по защите их депозитов, предоставлению хоть какой-то оплачиваемой работы на общественных объектах, как это делали в 1930-ые годы Д.Рузвельт и А.Гитлер, спасая капитализм от социального взрыва. Это, безусловно, никакой не социализм, но уже и не откровенно грабительский капитализм, которому совершенно безразличны интересы трудового люда.

Характерна и реакция таких стран, как Куба, Боливия, Венесуэла, Никарагуа, которые были разочарованы декларацией 20 государств, принятой на саммите 15 ноября 2008 года, в которой черным по белому сформулирована позиция верности рыночной, читай - капиталистической экономике. Среди левых католиков стран Латинской Америки вновь оживает идеология раннего христианства, воскрешается идея о том, что Иисус Христос - борец против социальной несправедливости и насилия. Один из служителей так называемого "боливарианского" течения в католицизме Э.Альорнос заявил: "Мы поддерживаем социальную программу этого (Уго Чавеса - мое) революционного правительства, ибо она соответствует одной из главных целей христианства - служению беднякам.. Однако в Ватикане тоже не лыком шиты. Там быстро изобретут способы притупить острую социальную направленность притягательных для беднейших католиков идей "христианского социализма", направив его в "здоровое" русло, чтобы обслуживать, как это было веками, власть имущих.

Время для каких-то кардинальных сдвигов еще, к сожалению, не созрело. В мире пока господствуют государства ОЭСР, или т.н. "золотого миллиарда", отстаивающие всеми силами интересы капиталистической системы хозяйствования. И хотя объективные предпосылки для смены формаций во многих странах уже вполне созрели, однако уровень индивидуального и коллективного сознания, а также нравственности, политической организации масс и как неизбежное следствие всего этого -большинство людей пока , к сожалению, не готовы к решительным действиям. Но текущий кризис, вне всякого сомнения, многим откроет глаза на безобразия, которые творятся на нашей планете, и в этом его положительная роль. Все-таки недаром говорят - нет худа без добра! Такова уж диалектика исторического процесса.

1


7